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75家人身险公司2021年度保费收入、净利润排行榜

2022-09-11 19:51:21 1597

摘要:2021年不容易,熬过一整年,到了行业数据盘点的时刻。按银保监会的统计数据,2021年人身险原保费收入31224亿元,相比去年的31674亿元,同比下降-1.4%。不过这个-1.4%的数据并不能反映实际情况,因为银保监会的表格下面有一条这样...

2021年不容易,熬过一整年,到了行业数据盘点的时刻。

按银保监会的统计数据,2021年人身险原保费收入31224亿元,相比去年的31674亿元,同比下降-1.4%。

不过这个-1.4%的数据并不能反映实际情况,因为银保监会的表格下面有一条这样的说明:

也即,人身险31224亿元的原保费收入中,至少不包括华夏人寿和天安人寿两家7月~12月的数据,只是不直达搜君康人寿、大家人寿、大家养老、和谐健康这4家数据是否也不在其中?

而从我整理到的75家原保费收入数据来看,2021年同比增长4.4%。

所以,2021年人身险行业虽不至于负增长,但增幅确实是继续放缓了。

下面来看一下各公司的具体表现吧。

一、总表数据

表格说明:

1. 表格排序按原保费收入由高到低,共整理75家公司保费收入、64家净利润数据;

2. 非上市公司根据第四季度偿付能力数据整理,恒大人寿、中融人寿和珠江人寿尚未公布,放在表格最后;

3. 上市公司(表格中橙色块)的偿付能力报告尚未发布,按照公告整理保费收入数据,没有净利润数据,友邦人寿和太平洋健康没有查到保费收入数据,放在表格最后;

4. 大家保险、大家养老、和谐健康尚未恢复正常信息披露,华夏人寿和天安人寿正处于接管阶段不会披露,君康人寿的偿付报告披露停止在2020年第3季度,这几家公司均放在表格最后;

5. 表格中显示的各公司成立时间,是以改制后实际成立时间为准(按官网显示),如人保寿、国寿、太保寿等。


二、原保费收入

86家人身险保险公司,75家已公布原保费收入公司,其中59家维持正增长、16家负增长。

1. 老七家

安邦和华夏接连倒下后,老七家又齐齐整整的排在前7:

国寿、新华、太平和人保同比微增长1%~2%,平安寿同比下滑4%、太保寿下滑1%。

平安人寿因为转型阵痛连续两年下滑,与国寿距离拉大。

而仍在老路上蒙眼奔的老大哥国寿,接下来的日子可能并不好过,年初集团党委书记、董事长王滨被查,不知道会影响几何。

表现最亮眼的是老七家中唯一没有上市的泰康人寿,达到10%的增幅,成功晋升四哥。

小老弟人保寿还是没能踏上千亿的台阶,原地踏步好几年了。

2. 银行系

除了根深叶茂的老七家外,银行系保险公司的发展势头都还不错。

银行系保险公司是背靠大树好乘凉,凭借银保渠道的天然优势,日子比较好过。

10家公司中,除了工银安盛下滑3%外,其他都是正增长,其中6家增幅在10%以上,虽不至于惊艳,也算不错的成绩,而且它们都保持着不错的盈利能力。

已经跻身老八之位的中邮人寿,上半年同比增长还高达19%,下半年却泄气,全年只保持了5%的增幅,不知是不是友邦入股带来的暂时调整?

3. 可怜蛋们

16家负增长公司中,降幅在10%以上的有7家:

平安系今年都是下滑的节奏,除了平安寿-4%外,平安健康-8%、平安养老-16%,难道都是转型的锅?

下滑最厉害的三峡人寿,2017年12月才正式开业,2020年就曾被监管叫停新产品备案6个月,2021年谋求突变又累于高层频繁变动,且6大股东就有3家约45%的股权被冻结、质押,股东和管理层都没捋顺,业绩能好才是怪事。

昆仑健康也是个命运多舛的主,2019年好不容易把股东和管理层理顺,过了两年好日子,2021年又拉跨了,不仅业绩大幅下滑,年亏损还高达9亿,其中缘由尚不得知。

和泰人寿也是2017年才成立,今年同比下滑38%,主要是一季度成绩太差所致,后面三个季度都是正增长。

君龙人寿成立这么多年,保费规模没上过10亿,经历11年连亏后终于在2020年扭亏为盈,发展如此婉转,大约是合资病在作祟?它家就俩股东,分别是台湾人寿(外资)和厦门建发集团(国资),各持股50%。

华汇人寿,从2018年起业务就停滞了,且一年赛一年的亏损,背后则是剪不断、理还乱的股权纠纷,按信息披露,2021年6月它家的股权归属争议诉讼案件全部审理完结,今年能否走出困境还是未知数。

三、盈亏情况

64家公布净利润数据的非上市公司,有44家盈利、19家亏损。

1. 盈利前15

泰康人寿作为老七家之一,在非上市公司中妥妥地鹤立鸡群,不仅保费收入稳步增长,盈利能力更是首屈一指,净利润达到0.16。

阳光人寿原保费收入排名继续前进到第11,且净利润每年都在攀升,稳定的经营能力堪称优秀,不久的将来应该能跻身前十吧。

净利润前15家中,有6家是银行系保险公司,海保人寿、国宝人寿、华贵人寿、复星联合健康、信美相互等5家2017年、2018年成立新公司,已扭亏为盈。

2. 亏损榜

我把19家亏损公司近4年的盈亏情况都放进榜中,它们多数都是亏损常客。

其中有8家公司是2017年、2018年成立的新公司,亏损属算正常状态,“七亏八盈”嘛,2015年成立的中华人寿也可以算在其中。

小康人寿是原中法人寿更名而来,经历几年的噩梦后2021年终于正常开启业务,华汇人寿则是股权纠纷刚厘清,后续还待观察。

昆仑健康以近9亿的亏损额高居榜首,不过恒大人寿前三季度亏损已高达11亿多,珠江人寿三季度的亏损近4亿,谁是亏损王,要等恒大和珠江两家的数据了。

合众人寿前3季度其实是盈利的,第4季度巨亏12.7亿,导致全年合计亏损7.6亿,据说是与投资房地产行业信托计划有关。

四、偿付能力和风险评估

表格中综合偿付能力充足率是第四季度数据,风险评估分类则是第三季度的结果。

三季度风险评估为C类的有5家,分别是前海人寿、信泰人寿、合众人寿、上海人寿和渤海人寿。

富德生命的偿付能力报告上都不显示风险评估分类结果,但综合偿付能力充足率下降到103%,离警戒线边缘越来越近。



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