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五大上市险企1月保费成绩扫描:保费增速四升一降、中国人寿垫底

2022-09-11 20:01:03 2289

摘要:财联社(北京,记者 杨芮)讯,2021年上市险企的1月保费成绩单出炉。整体来看,中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险 、中国人保五家上市险企开年保费增速呈现四升一降的局面。根据2022年首月整体保费数据来看,五家上市险企共实现保费收入57...

财联社(北京,记者 杨芮)讯,2021年上市险企的1月保费成绩单出炉。整体来看,中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险 、中国人保五家上市险企开年保费增速呈现四升一降的局面。

根据2022年首月整体保费数据来看,五家上市险企共实现保费收入5719.61亿元。五家上市险企中,仅中国人寿保费同比增速为负。分业务来看,寿险、财险保费分化;从子业务保费收入来看,人保健康同比下降最多,降幅为6.56%。

“需求、代理人队伍仍影响寿险保费收入。”市场形成共识,总体来看,寿险改革阵痛不改,行业广阔前景;产险政策压力消除,如期持续改善。

寿险业务首月比拼:国寿保费收入同比增速垫底

整体观之,中国人寿仍是保费之“冠”,但同比增速却出现5.34%的下滑。

根据1月公布的保费数据显示,五家上市保险公司的寿险版块对比数据如下:

横向对比保费同比增速,仅有人保寿险和新华保险实现正向增长,其中人保寿险逆势实现30.16%的大增。中国人寿、平安人寿、太保寿险均出现负增长,其中中国人寿的降幅最大,达到5.34%。

作为行业的风向标,中国人寿的保费数据一直备受关注。去年全年,中国人寿保费收入同比微增1.16%。更为细致的来看,海通证券的点评显示,2021年前三季度中国人寿新单首年期交同比下降13.7%,第三季度单季同比下降8.7%,十年期及以上首年期交同比下降24%,预计第四季度新单期交保费增速仍然面临一定压力。

中国人保旗下寿险和健康险业务分化明显,人保寿险实现了超过30%的增长,但人保健康却表现得并不尽如人意,同比下降6.56%。

华创证券此前的策略报告给出的预期是,产能提升、队伍建设并非一日之功,但有的公司已在做探索和先行,2022年负债端大概率仍处恢复过渡阶段。

据一位寿险业内人士感慨,“2021年太难了,2022年整体寿险能看到回暖的迹象。”

信达证券的分析显示,2021年,保险行业累计实现原保费收入 4.5 万亿元,同比下降0.79%。其中人身险全年保费3.3万亿元,首次出现负增长,且呈现前高后底。3月以来受供需错配、前期重疾炒停透支、代理人持续脱落影响,新单保费同比大幅下滑。尽管去年 12 月因险企加大收官力度,保费边际上涨,但仍未有明显拐点。全年保险板块 PEV 估值持续下跌。

财险保费分化 平安产险增幅最少

和寿险版块不同的是,财险版块增长向好,“老三家”保费均实现了同比正增长,其中平安产险增幅最少。

据一位市场分析人士表示,“寿险和财险整体分化比较明显,财险的保费收入表现较好”。

与寿险的艰难维持相比,产险保费在2021年就继续加速追赶。2021年12月单月,中国人保、中国平安和中国太保均实现了30.4%、14.2%和7.7%的增长。2021年全年,人保财险、太保财险实现了超过3%的正增长,平安产险同比降幅为5.53%。

从人保财险的表现一观,市场认为主要原因来自于车险的增速回升,以及意外健康险、农险、责任险等非车险的冲刺贡献。展望2022年,随着保险行业竞争更趋理性,龙头险企优势将进一步扩大,预计车险恢复稳健增长,非车险仍将延续快增趋势。

东吴证券认为,财险持续复苏。从财险的角度来看,车险、非车同频共振,竞争格局企稳,龙头险企优势扩大。车险综改一年后,保费收入同比增长情况已获明显改善,同时,非车险保费持续高增;从中长期发展趋势来看,规模效应将得以进一步强化,龙头险企有望凭借其在费率、渠道、品牌等方面的优势,进一步扩展盈利空间,强化竞争壁垒,跑赢同业。

据一位中型财产险人士分析,“2021年其实整个行业都很难,但大公司相对好一些,面对的可以说是分水岭,但对中小公司来说面临的问题就是生与死的问题。2022年开年财险的保费表现不错,但行业综合成本率仍值得关注。非车险领域,也还需要关注一些诸如保证险等风险的存在。”

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